Finfree Premium ile Temel Analiz Nasıl Yapılır?

Yatırımcılar olarak, portföylerimizi büyütmek için her zaman bir sonraki büyük fırsatı ararız: daha fazla para kazanmaya yönelik bu doğal dürtünün, bazen korkutucu olabilen hisse senedi analizi ile desteklenmesi gerekiyor.


Finfree'nin yardımınıza geldiği ve analiz sürecini kolaylaştırdığı yer burasıdır.


Size bunu nasıl yapacağınızı göstermek için, arkasında harika bir yatırım hikayesi olan şirketleri bulmak için adım adım bir yaklaşım sunacağım.


Finfree Premium sürümü, biz yatırımcılara hedeflerimize göre hisse bulmak için birçok eleme yöntemi sağlayan "Listeler" adı verilen bir dizi filtreye sahiptir. Şahsen, kârlı kalırken satışlarını artırabilecek şirketleri seçmeyi seviyorum.



Bu nedenle, "Karlılık" listesindeki şirketlere göz atacağım.


Farklı yatırımcıların isteklerine uyacak şekilde tasarlanmış birçok alt filtre var: En sevdiğim şirket türünü tanımladığım gibi, satış büyümesi varken karlı kalabilen bir şirket, "Karlı Bir Şekilde Büyümeyi Başaran Şirketler" listesini seçeceğim.


Bu niteliklere sahip şirketleri tercih etmemin iki nedeni var: Birincisi, uzun bir zaman ufku olan genç bir yatırımcı olarak yatırımlarımı hemen satmama ve getirileri harcamama gerek yok, bu da bana değerden önce büyüyen hisse senetlerini seçme şansı sunuyor. İki,


hiçbir şirket borçla sonsuza kadar büyüyemez, bu nedenle yatırım yapmak ve büyümeye harcamak için iç kaynakları, kendi kazandığı parası, olan şirketleri severim.



Bu filtre sayesinde artık yatırım tarzıma uygun bir dizi şirket görebiliyorum. İşte son adım, inandığım bir sektörden firma seçmeye geliyor. COVID-19 nedeniyle çoğumuzun teknoloji ile iç içe olması, bu trendin gelecekte de devam edeceğine beni inandırıyor.


(Diğerlerinden çok daha büyük oranlar veya değerler gördüğümde her zaman temkinli davranırım çünkü bunlar genellikle sürdürülebilir değildir).


Burada ARD Grup Bilişim'in kriterlerime uygun olduğunu

görebiliyorum. Hadi beraber analiz edelim.


Herhangi bir analizden önce, büyümesinin altında yatan hikayeyi anlamak için şirketin hakkında sayfasını okumanın çok önemli olduğunu düşünüyorum.


“ARD GRUP HOLDİNG bünyesinde bulunan ARD YAZILIM VE BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ , Yazılım, Bilişim Teknolojileri, İletişim ve Telekomünikasyon alanında faaliyet göstermektedir. ARD GRUP HOLDİNG şirketler grubunun diğer faaliyet alanları arasında Savunma, Sağlık, Enerji, İnşaat ve Danışmanlık başta olmak üzere birçok farklı sektör bulunmaktadır. ARD YAZILIM VE BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ, sürekli gelişen teknolojilerin, birbirleriyle iç içe geçmiş uygulama alanlarında uçtan uca yazılım çözümleri üretir.”


Artık ARD Grup Bilişim'in oldukça farklı sektörlere hizmet verdiğini ve bu sektörlere/kurumlara uygun yazılımlar geliştirdiğini biliyoruz.


Finfree Premium sayesinde eğlence burada başlıyor.


Finfree Premium, bir şirketin finansal durumunu hızlı ve kolay bir şekilde anlamak için birçok ölçüm sunar.


Herhangi bir yatırımda, gelecekteki sonuçların göstergesi olmasa da, hisse senedinin yatırımcılarını iyi ödüllendirip ödüllendirmediğini kontrol etmek için önce hisse senedinin beş yıllık grafiğine bakmayı tercih ederim.



ARD Grup Bilişim, uzun vadede (Halka arz olalı çok uzun bir süre olmasa da) hissesini elinde tutan yatırımcılara yüksek bir fiyat getirisi sağlamış. Genç yatırımcılar için bunun farkında olmak çok faydalıdır çünkü sermayemizi büyütmeye çalışmalıyız.


Bir sonraki adım olarak, analizin kalitesini artırmak için premium listeleri kullanalım. Premium sürümün harika bir özelliği, telefonlarımızda gelişmiş finansal oranların kolaylıkla kullanılmasıdır. Üstelik bu oranları şirketin geçmişiyle ve sektöründeki şirketlerle karşılaştırabiliriz.



Finansal oranların genel bakış sayfası, başlamak için harika bir yerdir: yatırımcılara, birçok sayfa finansal belgeyi okutmadan, şirketin finansal durumunun harika bir özetini verir.


Bu bölüm beş başlığa ayrılmıştır: büyüme, değerleme, karlılık, borçluluk ve momentum. Ek olarak, şirketin geçmişine veya rakiplerine göre karşılaştırmalı dezavantajlarını ve avantajlarını görselleştirmek için kırmızıdan yeşile renklendirilirler. Bu sayede Temel Analiz'i bir dakika içinde yapabilirsin.


Büyüme oranları, şirketin kazandığı paradaki veya edindiği varlıklardaki çeyrekten çeyreğe ve yıldan yıla artışları gösterir. ARD Grup Bilişim örneğinde ise hem tarihsel finansallarına göre hem de yazılım sektöründeki emsallerine göre büyüme dezavantajları olduğunu görebiliyoruz ki bu benim şahsen istemediğim bir şey. Ayrıntılara bakalım.



Büyümede yatırımcılar üç yönü göz önünde bulundurmalıdır:

1. Şirketin kendi geçmişinden daha hızlı büyüyüp büyümediği,

2. Şirketin emsallerinden daha hızlı büyüyüp büyümediği,

3. Şirketin enflasyondan daha hızlı büyüyüp büyümediği;


bakılması gereken üç ölçüttür. Büyüme bölümünün detaylarına göre ARD Grup Bilişim, şu anda hem emsallerinden hem de geçmişinden daha kötü büyüme rakamlarına sahip. Bu olumsuz bir durumdur ve gerekirse sebepleri araştırılmalıdır. Öte yandan, ARD'nin büyük bir Serbest Nakit Akışı büyümesi var, bu da şirkete fazla yük olmadan temettü dağıtabileceğini ve Birleşme ve Satın Almalara para harcayabileceğini ima ediyor.


Şimdi değerlemeye bakalım. Değerleme oranları, şirketin fiyatının uygun olup-olmadığını anlamak için yatırımcılar tarafından kullanılmaktadır. F/K, PD/DD ve FD/FAVÖK oranları değerleme oranlarına örnektir. Bu oranları hesaplayıp anlamak için harcayacağımız süreyi, Otomatik Temel Analiz ile Finfree 10 saniyeye düşürüyor. Değerleme oranlarına. bakarak şirketin o fiyatı hak edip hak etmediğini yorumlamaya çalışacağım.


Borsa, çeşitli duygulara sahip birçok insanı içerdiğinden, hisse senetleri neredeyse hiçbir zaman adil değerlerde değildir; onlar her zaman az değerli veya aşırı değerlidir. Büyümenin aksine burada ARD Grup Bilişim'in geçmişine ve sektörüne göre değerleme açısından oldukça uygun bir firma olduğunu görüyoruz. Bunun neden böyle olduğunu detaylı olarak araştırabiliriz ama adil bir şekilde değerlendirelim: Teknoloji hisseleri hemen hemen her zaman daha fazla yatırımcı ilgisine sahiptir ve bu onların borsanın geri kalanından farklı değerlemelere sahip olmalarına neden olur. Bu nedenle, bunun nispeten normal değerli bir teknoloji hissesi olduğunu anlayabiliriz.


Karlılık ise, temel olarak bir şirketin nakit yaratma ve tutabilme kabiliyetini ölçer. Bir şirket yatırım, işletme veya ticaretten nakit üretebileceğinden, bu kategoriye giren birçok farklı oran vardır. Burada ARD Grup Bilişim'in geçmişine göre görece negatif bir seyir izlediğini görüyoruz; bu, operasyonlarında yatırımcılar için negatif olan olumlu bir dönüş anlamına gelebilir. Sektörle karşılaştırırsak, potansiyel olarak rakiplerinin ürünlerinden daha yüksek talep alan ürün gamına sahip olması, daha iyi fiyatlandırma politikaları yapması vb. ile açıklanabilecek sebeplerden dolayı, sektöründeki emsallerinin ilerisinde olan bir firma görüyoruz. Büyümede yapacağımız gibi, geri dönüp bu bölümün ayrıntılarına bakmalıyız.



Büyüme ile karşılaştırıldığında, karlılık detayları farklı bir hikaye gösteriyor. Şirket, açıkça, emsallerinden daha karlı; ancak, geçmişine kıyasla düşük performans gösteriyor. Bunun birkaç nedeni olabilir: büyük bir müşteriyi kaybetmek, ürünlerine olan talebin düşmesi veya şirketin ürünlerinin belirli bir dönemde daha çok talep edilmesi veya satılması, bu nedenle bazı dönemlerde nispeten olumsuz karlılık oranlarına neden olabilir. Yatırım yapmayı düşünürken bu dikkate alınmalıdır; yine de görüntü dışarıdan göründüğü kadar kötü değil.


Son finansal oranlar borçluluğa girer: bir şirketin ne kadar borcu olduğunu, bu borçları yönetme becerisini ve gerektiğinde bu borçları ele almak için mevcut kaynaklarını gösteren bir dizi orandır. Bir yatırımcı, genel olarak düşük borçluluk tercih eder: ARD Grup Bilişim, hem geçmişine hem de emsallerine göre oldukça ileride.


Bakacağımız son şey, bir hisse senedinin aşırı değerli mi yoksa düşük değerli mi olduğunu söylemek için şirketin finansallarını değil fiyatını kullanan momentum göstergeleridir. Momentum göstergeleri, genellikle son 14 gün gibi kısa zaman aralıklarını takip eder ve teknik analizciler tarafından kullanılır. ARD Grup Bilişim için her iki gösterge de olumlu işaretler veriyor; bu nedenle, teknik analize dayalı olarak, uygun bir alım yerinde duruyor.


Finfree Premium sayesinde ARD Grup Bilişim gibi bir firma hem temel hem de teknik olarak birkaç dakika içinde analiz edilebiliyor. Analize göre, ARD Grup Bilişim, birçok finansal açıdan emsallerinden daha iyi performans gösteren, büyümesi görece daha yavaş olan bir yazılım şirketidir.


Gördüğünüz üzere 1 dakika içerisinde Otomatik Temel Analiz ile hiçbir oran ismi bilmeden şirketi anlayabildik. Bu hisseyi tamamen rastgele seçmiş olup kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. İlgili şirket kişisel olarak yatırımım bulunan şirket değildir, görüşlerim kurumumu bağlamaz.


Finfree Premium, hem profesyoneller hem de borsaya yeni başlayanlar için yatırım sürecini inanılmaz hızlandıran bir çözüm sunuyor. Yeni şirket bulmak, şirketi değerlendirmek artık zor değil. Finfree Premium'a geçmek için: